基金购买净值按哪天算
基金购买净值按认购日的净值算,即基金首次发售时公布的当日每份净资产价值,也可称为初始净值或成立日净值。基金成立后的第二个交易日起,净值按当日的资产总额除以基金份额总数进行计算,称为「实时净值」。
认购日的净值计算公式
认购日净值=基金成立时的资产总额/基金份额总数
实时净值的计算公式
实时净值=当天的基金资产总额/基金份额总数
举例说明:
假设某基金在成立当日,资产总额为1000万元,基金份额总数为1000万份,则该基金的发行价(即认购日净值)为1元/份。
在基金成立后的第一个交易日,若基金的资产总额增加到1100万元,则该基金的实时净值为1.1元/份。
基金购买净值与基金收益的关系
基金购买净值直接影响着基金收益。购买时净值越低,基金收益越大;购买时净值越高,基金收益越小。通常情况下,认购新基金时,净值会较低,投资者可以买到相对便宜的份额,有利于获取更高的收益。而当基金净值已经很高时,投资者再买入,会产生较高的成本,收益空间相对较小。
如何查看基金购买净值
投资者可以通过以下方式查看基金购买净值:
基金公司官网:基金公司网站通常会公布旗下基金的认购日净值和实时净值。
基金销售平台:投资者也可以通过基金销售平台,例如银行、证券公司、第三方理财平台等,查询基金的购买净值。
基金定期报告:基金定期报告中也会披露基金的净值信息。
基金购买净值是基金投资的重要指标之一,投资者在进行基金投资时,应关注基金购买净值,合理选择购买时机,以获取更好的投资收益。