保险接洽的步骤
1. **初次拜访**
业务员先要向投保人进行电话或电子邮件预约，了解投保人的基本情况，然后确定拜访时间和地点。初次拜访时，业务员应着装整齐，并随身携带必要的保险资料和工具，如名片、宣传单、保险条款等。在拜访过程中，业务员应注意以下几点：
自我介绍，说明来意
了解投保人的基本情况
讲解保险产品，突出产品优势
解答投保人的疑问
收集投保人的个人信息
2. **保险方案定制**
根据收集到的投保人信息，业务员应根据投保人的需求、风险承受能力和经济实力，为投保人量身定制一份保险方案。保险方案应包括保险类型、保险金额、保险期限和缴费方式等。在制定保险方案时，业务员应注意以下几点：
认真分析投保人的需求
客观评估投保人的风险承受能力
充分考虑投保人的经济实力
选择适合投保人的保险产品
3. **投保方案的确认**
业务员应将保险方案及相关费率清单提交给投保人。投保人应仔细阅读保险方案，并在充分理解保险条款、保险责任和保险费率后，在投保书上签名并交纳保费。在保单生效前，投保人可以随时撤销投保申请。投保方案确认后，业务员应尽快将保单寄送给投保人。
4. **售后服务**
保单生效后，业务员应为投保人提供全方位的售后服务。包括保险理赔、保单变更、保费缴纳等。在投保人遇到任何问题时，业务员应及时解答，帮助投保人解决问题。售后服务是保险业务中非常重要的一环，直接关系到保险公司的声誉和发展。保险公司应切实加强售后服务工作，切实保障投保人的合法权益。
5. **续保服务**
保险合同一般约定一定的有效期。在保险合同有效期内，投保人如需继续享受保险保障，则需要向保险公司续保。续保时，投保人应根据自身的实际情况，选择合适的续保方案。续保方案的制定，应遵循以下原则：
保证投保人享有延续的保险保障
尽量降低投保人的续保费用
兼顾投保人的实际需要
